Привлечение инвестиций и кредиты (Investment Attraction)

Международный Клуб «BP» (Клуб) предлагает финансирование инвестиционных проектов включая привлечение инвестиций и кредиты на гибких условиях.

Чудесных рецептов для роста бизнеса не существует. Но грамотная финансовая политика и эффективное привлечение инвестиций для реализации проектов положительно влияют на развитие бизнеса в долгосрочной перспективе. Благодаря инвестициям и кредитованию предприятий увеличивается производство, повышается конкурентоспособность предприятий и экспорт. Улучшается производство, создаются новые рабочие места и поддерживается экономический рост. Компании, способные привлекать крупные инвестиции, чаще всего становятся лидерами в области современных технологий. Применяют инновационные решения и прогрессивные методы управления бизнесом. В условиях растущей глобальной конкуренции большое значение приобретает способность компаний реализовывать успешные проекты, наращивать производство и продажи, контролировать инвестиционные риски.

Клуб предоставляет крупные долгосрочные кредиты компаниям на льготных условиях. Организует проектное финансирование крупных инвестиционных проектов и оказывает профессиональные консультационные услуги российским и зарубежным компаниям по всем вопросам реализации инвестиционных проектов.

Сотрудничество с нашей компанией может дать впечатляющий эффект в виде увеличения инвестиций, их масштаба и эффективности. Мы предлагаем идти в ногу с мировыми тенденциями. Применять достижения в области финансового инжиниринга для улучшения результатов бизнеса и производства.

Важность инвестиций для бизнеса.

Практически любой успех в бизнесе начинается с правильного инвестиционного решения. Часто это трудное и неочевидное решение, которое может быть сопряжено с риском и неопределенностью. Поэтому не все игроки принимают их своевременно, и не все эти решения верны.

Трудно спорить с тем фактом, что инвестиции имеют решающее значение для крупных корпораций и государственного сектора. Для оценки и прогнозирования склонности компаний к инвестициям международные финансовые учреждения разработали различные показатели. Они позволяют измерить готовность компаний решать будущие задачи. Инвестиции означают развитие бизнеса, создание рабочих мест, увеличение потребления. Также расширение инвестиционных возможностей и возможность достижения высоких экономических результатов в будущем. Способы поддержки такого рода действий на всех уровнях сводятся к созданию оптимальных условий для выбора правильной стратегии. Важными факторами являются стабильность законодательства, доступ к квалифицированному персоналу, стоимость капитала, источники инвестиционной поддержки и инфраструктурные аспекты.

В период быстрого технологического прогресса компаниям необходимы инвестиции для внедрения новых технологий в отрасли. Без инвестиций в новые высокопроизводительные производственные линии, робототехнику и автоматизацию, современные компании не могут конкурировать на международных рынках. Каждый новый или улучшенный продукт, который компания намеревается вывести на рынок, также потребует капитальных затрат и обоснованных финансовых решений.

Цель инвестиций

Увеличить основной капитал или, по крайней мере, противодействовать его уменьшению, вызванному потреблением. В первом случае речь идет об инвестициях в развитие, во втором-о замещающих инвестициях. Существует ряд аргументов в пользу инвестиций, которые действительно влияют на качество жизни людей и потенциал ведения бизнеса. Значительные финансовые вложения в производственные процессы позволяют производить более качественные капиталоемкие продукты в больших масштабах.

Благодаря инвестициям у предприятий есть шанс процветать в будущем, одновременно повышая уровень жизни общества за счет увеличения потребления. Однако, чтобы создать этот шанс, мы должны привлечь инвестиции или кредитные средства уже сегодня. На глобальном уровне инвестиции являются единственным устойчивым источником долгосрочного роста.

Потребление (частное и государственное) увеличивает текущий экономический рост. Однако, если производственные мощности экономики не могут удовлетворить текущие потребности, это может дестабилизировать ее. Экспорт, в свою очередь, чувствителен к изменениям ситуации за рубежом. Инвестиции – наиболее важный компонент устойчивого роста. Не только для того, чтобы заложить основу для будущего процветания, но и для того, чтобы наверстать упущенное экономическими лидерами в области развития.

Недостаток инвестиций для бизнеса и государства.

Это серьезная потеря, которую трудно компенсировать, поскольку инвестиционный процесс неразрывно связан со временем. Отсутствие инвестиций сегодня может означать безвозвратную потерю многообещающих возможностей для бизнеса. Инвестиции стимулируют инновации. Это позволяет модернизировать производство. То есть изменить его структуру в сторону передовых технологий, продукции и услуг, повысить конкурентоспособность. 2022 год потребовал от крупных компаний более эффективных решений для выживания и процветания бизнеса.

 Лидеры рынка подхватили эту тенденцию. Инвестиции в НИОКР быстро растут, помогая компаниям адаптироваться к новым реалиям. Например, инвестиции Amazon в исследования и разработки вдвое превысили бюджет британской столицы — примерно 42,7 миллиарда долларов за год. Очевидно, что без инвестиций в инновации дальнейшее развитие невозможно. С точки зрения современного бизнеса привлечение инвестиций- гораздо больше, чем просто повышение прибыльности и снижение бизнес-рисков. Благодаря инвестициям, которые увеличивают производственные мощности, компании могут достичь оптимального масштаба операций и получения выгод. Это условие выживания. Компании и государства в целом не могут достичь удовлетворительного экономического роста без инвестиций в основные средства. Любое рабочее место состоит из устройств, зданий, инфраструктуры и программного обеспечения, используемых для выполнения производственных задач.

Инвестиции требуют экономии.

Если компания не мобилизует внутренние ресурсы для этой цели, финансирование ложится на плечи инвесторов и кредиторов. Этот способ финансирования бизнеса сопряжен с затратами и рисками. Но внешнее финансирование может быстро окупиться при правильном использовании заемных средств.

Существует четыре основных способа привлечения инвестиций для крупных предприятий. Владение акциями, льготное финансирование в виде налоговых льгот или льготных беспроцентных займов, заемное финансирование (включая банковский кредит) и безвозмездное финансирование в рамках государственных программ (субсидий или грантов, грантов, государственных займов).

Все эти методы активно используются крупными компаниями.

Аналитические исследования, проводимые международными финансовыми институтами, позволяют четко понять основные мотивы инвесторов или лиц, принимающих решения, при планировании расширения бизнеса.

Эти факторы включают следующее:

Этот тип мотивации предназначен для инвесторов, заинтересованных в ведении бизнеса в Европе, США, Канаде, Австралии и других развитых странах на стабильных и устоявшихся рынках. Поскольку эти рынки характеризуются высококонкурентной культурой предпринимательства, высокими стандартами качества и традициями. Привлечение инвестиций в таких условиях не представляет особых трудностей для крупных компаний.

Эффективное привлечение инвестиций становится все более сложной задачей. Не только для развивающихся стран, но и для развитых промышленных рынков. Инвестиции выгодны для обеих сторон, включая объект инвестиций и сторону, предоставляющую дополнительный капитал. Компании, привлекающие иностранные инвестиции, могут рассчитывать на опережающий рост ключевых показателей. А инвесторы могут рассчитывать на высокую доходность, оптимизацию деятельности, снижение затрат при одновременном ограничении инвестиций в зарубежные проекты, где сохраняется значительное количество рисков. Эти риски обычно вызваны многими факторами. Например, высокий уровень коррупции, неполное внутреннее законодательство, политическая нестабильность и торговые ограничения. Тем не менее, многие компании заинтересованы в инвестициях в развивающиеся страны, которые в первую очередь снижают производственные затраты, рыночный потенциал и долгосрочные перспективы развития, используя при этом такие термины, как “растущий рынок”, “зрелый рынок” или “перспективный рынок”. С другой стороны, существуют “рынки с высоким уровнем риска” или “падающие рынки”.” ” Каждый из них предъявляет свои требования к инвесторам.

Чтобы лучше понимать ограничения последних, ниже приведены важнейшие факторы, мешающие реализации инвестиционных проектов:

Иерархия конкретных требований бизнеса к условиям инвестиционной деятельности может меняться. Это зависит от типа инвестора, сектора экономической деятельности, конкретной страны и типа рынка, срока запланированного инвестиционного проекта. А также стабильности и предсказуемости тех или иных условий.

Форма инвестиций. Способы привлечения инвестиций.

Бюджетное финансирование. Безотзывное предоставление средств из государственного и местного бюджетов, перераспределение бюджетных платежей и предоставление налоговых льгот. Существенным недостатком этой системы считается несовершенство и чрезмерная бюрократизация бюджетной политики, а также бюджетный дефицит.

Самофинансирование проектов. Средний инвестиционный риск – это использование нераспределенной прибыли предприятия для реализации инвестиционных проектов. А также реинвестирование основных средств, выпуск ценных бумаг и внесение собственником средств в уставный капитал. Трудности с мобилизацией внутренних ресурсов и нехватка оборотных средств на предприятии.

Заемное финансирование. Беспроцентные кредиты от государственных и международных финансовых институтов, банков и небанковские кредиты, лизинг, размещение облигаций. Повышенный риск. Проблемой может быть привлекательность из-за отсутствия гарантий и недостаточных инвестиций в проект.

Привлечение иностранных инвестиций для реализации крупных проектов.

Иностранные инвестиции играют важную роль в развитии конкретной страны, региона, отрасли или предприятия. За последние десятилетия важность иностранных инвестиций значительно возросла. Поскольку развивающиеся страны мира быстро интегрируются в мировую экономику и нуждаются в огромном притоке технических и финансовых ресурсов для обеспечения устойчивого роста и насыщения рынков. Понятие “иностранные инвестиции” рассматривается в контексте международного права и внутреннего законодательства принимающей страны. Которое регулирует правовые основы прав собственности, владения и распоряжения активами. В мировой практике под этим термином понимают зарубежные инвестиции, которые обеспечивают контроль инвестора над инвестируемым предприятием.

Важно разграничивать государственные и частные иностранные инвестиции, происходящие из разных источников:

Эти отношения регулируются соответствующими международными договорами, в которых применяются принципы международного права. Сегодня значительную долю иностранных инвестиций составляют прямые иностранные инвестиции. Это инвестирование ресурсов, которые обеспечивают создание или расширение постоянных долей в компаниях, где инвесторы могут управлять своими инвестиционными проектами. По данным Всемирного банка, рекордный объем прямых иностранных инвестиций в мире был зафиксирован в докризисном 2007 году (3,13 триллиона).

Иностранные инвесторы — это организации, осуществляющие инвестиционную деятельность на территории, резидентом которой они являются. Эти предприятия могут быть переданы юридическим лицам, иностранцам. Или могут заниматься другой инвестиционной деятельностью в соответствии с местным законодательством. Четкое юридическое определение круга иностранных инвесторов имеет практическое значение по нескольким причинам.

Во-первых, иностранный инвестор во многих ситуациях получает льготы.

Во-вторых, компания имеет доступ к тендерам или другим мероприятиям. Для успешной реализации коммерческой деятельности на территории принимающей страны.

В-третьих, правовой статус гарантирует инвестору защиту на международном уровне.

Среди особенностей современной инвестиционной деятельности на международном уровне можно упомянуть следующее:

В то же время осуществление инвестиционной деятельности на территории других стран требует профессиональной юридической помощи. Это объясняется сложностью и неоднородностью законов, особенно в развивающихся странах мира.

Основные стратегии выхода компаний на международный рынок.

Экспортная стратегия. Комплекс мер, реализуемых иностранными компаниями для выхода на зарубежные рынки путем предоставления товаров и услуг. Преимуществом этой стратегии является минимальный рыночный риск для инвесторов. Недостатком экспорта является то, что иностранным компаниям по-прежнему трудно преодолеть протекционистские ограничения других стран.

Кооперационные соглашения. Заключение контрактов с иностранными компаниями, в рамках которых инвесторы предоставляют материальные и нематериальные активы в обмен на различные формы компенсации. Преимущество этого метода заключается в преодолении таможенных барьеров. Эта стратегия также характеризуется низкой стоимостью и быстрой окупаемостью.

Создание производственного филиала за границей. Создание собственного производственного филиала за рубежом осуществляется за счет прямых иностранных инвестиций. Преимущества такого подхода включают в себя максимальное использование конкурентных преимуществ компании на зарубежных рынках. Но этот метод требует больших ресурсов. ПИИ направляются в принимающие страны путем строительства новых производственных мощностей и приобретения существующих компаний за рубежом.

Совместные предприятия. Преимущество создания совместного предприятия на территории принимающей страны – минимизация рисков и снижение затрат по сравнению с открытием производственного филиала. Недостатками являются необходимость детальной договорной работы и сложность управленческих функций при осуществлении трансграничной деятельности. Традиционными формами иностранных инвестиций являются участие в совместных предприятиях, приобретение акций существующих предприятий, создание предприятий, полностью принадлежащих иностранным инвесторам, филиалов или поглощений существующих предприятий, приобретение недвижимости, земли и других ресурсов для реализации различных форм бизнес-проектов.

Выбор формы инвестиционной деятельности за рубежом во многом зависит от типа предприятия, цели инвестирования, состояния и перспектив развития соответствующего рынка.

Клуб готов предоставить профессиональные услуги для всех форм инвестиционных проектов по всему миру. Мы предоставляем долгосрочные кредиты для реализации крупных инвестиционных проектов. Организуем проектное финансирование и выступаем гарантом международных сделок. Наша высококвалифицированная команда предоставляет полный спектр услуг вашему бизнесу за рубежом.

Источники средств для бизнеса: банковские кредиты и другие финансовые инструменты.

В посткризисный период не все компании обладают достаточными внутренними ресурсами для безопасного осуществления инвестиционной деятельности. Эта проблема решается в основном за счет привлечения внешних средств в виде инвестиционных кредитов, аренды или факторинга.

Наиболее очевидным решением для большинства компаний являются банковские кредиты. Но многие потенциальные заемщики уже сталкиваются со своими первыми проблемами на этапе подготовки заявки. Нестабильное финансовое положение компании, неблагоприятные рыночные условия, отсутствие достаточных ликвидных активов для обеспечения. Все вышеперечисленное пугает финансовые учреждения и значительно увеличивает стоимость заемных средств.

Каждый бизнес-проект требует индивидуальных финансовых решений, в зависимости от целей финансирования, сроков возврата средств или других факторов.

1. Финансирование бизнеса за счет внутренних ресурсов.

Основной формой финансирования затрат и инвестиций в компании является использование внутренних финансовых ресурсов. Это может показаться самым простым решением, но на самом деле оно сопряжено с некоторым риском. Эти риски связаны с необходимостью регулярного выделения средств на повседневную деятельность компании. Чрезмерное использование этого бизнес-источника средств приводит к проблемам с финансовой ликвидностью. Многие малые и средние предприятия и даже крупные предприятия рассматривают так называемую “подушку финансовой безопасности”. На случай чрезвычайной ситуации или кратковременного кризисного явления и поэтому бизнес ищет внешней поддержки.

2. Банковские кредиты на пополнение оборотного капитала.

Это базовое и очень простое решение для предпринимателей, которые хотят еще больше усилить финансирование текущих бизнес-расходов, без риска прерывания инвестиционных проектов. Обычно после подписания кредитного договора заемщик получает необходимую сумму для пополнения оборотных средств. А большая часть кредита и проценты выплачиваются каждым последующим взносом. Кредиты на пополнение оборотного капитала могут быть предложены в виде возобновляемой кредитной линии на текущем счете. Благодаря разнообразию готовых решений компании могут выбрать оптимальный вариант для нужд любого бизнеса.

3. Факторинг и лизинг для поддержки крупного бизнеса.

Более продвинутые банковские продукты, такие как факторинг, также могут стать решением проблем с финансовой ликвидностью компаний. Компания получает средства от счетов, выставленных до даты оплаты, установленной партнером в соответствующих документах. В некоторых случаях фактор также может нести ответственность за несвоевременную оплату. Этот инструмент широко используется в случае нехватки оборотных средств. На первый взгляд факторинг может быть более сложным продуктом для клиентов, чем кредиты на пополнение оборотного капитала. Характер этого продукта дает значительное преимущество не только банкам, которые лучше понимают финансовое положение компании, но и клиентам, которые не несут регулярных платежей. Этот продукт рекомендуется для компаний, имеющих контракты с крупными или постоянными подрядчиками. Сумма дебиторской задолженности, замороженной по счету-фактуре на дату долгосрочного платежа, может достигать нескольких миллионов евро, что часто становится ограничением повседневной деятельности предприятия.

Лизинг — еще один популярный финансовый инструмент, поддерживающий инвестиции компании. Крупные компании используют лизинг для реализации капиталоемких проектов с высоким процентом стоимости материальных активов (сооружений, оборудования, транспортных средств, инфраструктуры). Однако список активов, которые могут финансироваться таким образом, намного шире и охватывает практически все активы.

4. Крупные инвестиционные кредиты от 10 миллионов евро на длительный срок.

Инвестиционные кредиты становятся все более популярными по мере того, как мировая экономика постепенно выходит из кризиса. Это особая форма финансирования, характеризующаяся особыми условиями целевого использования для реализации определенных инвестиционных проектов, под которые кредитор выдает средства. Цель использования таких кредитов может быть самой разной. В частности, заемщик, в соответствии с кредитным соглашением, может выдать кредит на строительство мощной подстанции или нового производственного цеха во время расширения завода, например, потратил эти деньги на приобретение производственного оборудования, приобретение строительных материалов, обновление автопарка, или покупки недвижимости для поддержания и расширения работы компании. Наиболее важными характеристиками инвестиционного кредита для бизнеса является возможность определения конкретного инвестиционного проекта в зависимости от компании заемщика, запрашиваемых условий кредита, условий предоставления средств.

В настоящее время мы можем наблюдать рекордно низкие процентные ставки по долгосрочным кредитам. Важнейшей составляющей успеха в данном случае является точная и достоверная оценка инвестиционных проектов, которая обычно проводится с участием независимых специалистов и специализированных компаний. Это особенно актуально для крупных международных проектов, где потенциальные заемщики уверены в осуществимости проекта, представляют возможные результаты проекта, минимизируют риски и компенсируют убытки.

Кредиты под банковскую гарантию могут оказаться незаменимым инструментов для реализации инвестиционной политики компании. В целом эксперты выделяют несколько видов гарантий, но с точки зрения предпринимательской деятельности основными из них являются гарантии авансового платежа, гарантии арендной платы и гарантии надлежащего исполнения контракта.

Клиент клуба может получить гарантию, которая заключается в обязательстве партнера производить платежи в пользу бенефициара в случае нарушения условий контракта, что подтверждается официальными документами.

Такие гарантии широко используются при финансировании крупных инвестиционных проектов, добавляя уверенности кредиторам и способствуя доступности заемных средств для бизнеса.

Какой вариант привлечения инвестиций больше подойдет для вашей компании? Обсудите детали с консультантами Клуба.