Инвестиционное кредитование (Investment Lending)

Международный клуб ” BP ” финансирует и инвестирует в проект. Финансовые ресурсы для инвестиционных проектов могут поступать из различных источников. Для инициаторов важно согласовать различные этапы проекта и способность компании погасить свои долговые обязательства. Финансирование крупных проектов может осуществляться за счет инвестиционных кредитов и акционерного капитала, фондов венчурного капитала или договоров аренды. Инвестиционное кредитование крупномасштабных проектов может оказаться единственным шансом для некоторых компаний. Клуб предлагает профинансировать новые инвестиционные проекты и развивать свой бизнес. Предполагается финансирование в таких областях, как энергетика и возобновляемые источники энергии, добыча и переработка полезных ископаемых, удаление отходов, сельское хозяйство, промышленность и машиностроение, инфраструктурные проекты, а также недвижимость и туризм.

Инвестиционное кредитование: что это? Учитывая ограниченный финансовый потенциал государственных инвестиций, заемные ресурсы становятся краеугольным камнем.

Внешние источники финансирования крупных проектов включают:

Кредитование носит инновационный характер в следующих случаях:

Банки, скорее всего, будут финансировать инвестиционные проекты с коротким сроком окупаемости. По этой причине труднее получить инвестиционные кредиты на строительство новых объектов и электростанций. Рентабельность производства в первые месяцы после ввода в эксплуатацию обычно низкая. Банки, опасаясь связанных с этим трудностей, неохотно выдают долгосрочные кредиты за счет собственных ресурсов. Однако они охотнее предлагают льготные кредиты за счет государственных денег и иностранной помощи.

Проектное финансирование.

Термины” инвестиционное финансирование”, “проектное финансирование” и “проектное финансирование” часто используются экономистами в контексте финансирования инвестиционной деятельности. В настоящее время финансирование проектов является ведущим в области энергетики, транспорта, нефтегазовой промышленности, недвижимости и туризма, а также нефтехимии.

Некоторые авторы определили термины ” проектное финансирование ” как финансирование инвестиционного проекта, где основным обеспечением банковского финансирования является денежный поток, генерируемый будущей компанией. Банковское финансирование считается основной формой финансирования. Доля кредитов в проектном финансировании достигает 70% и остается очень высокой. Объем сделок на принципах государственно-частного партнерства может достигать 25%. Проектное финансирование в основном используется для сложных и социально значимых проектов. Такие проекты требующих значительных инвестиций (обычно от 200 миллионов евро).

Проектное финансирование использует структурированную схему транзакций с учетом специфики проекта и правильного сочетания различных финансовых инструментов, таких как банковские кредиты, участие банковских учреждений в капитале проектной компании, облигационные займы и т. д. Это позволяет клиенту адаптировать наилучшие финансовые ресурсы к потребностям проекта. В соответствии с принципами проектного финансирования инвестор оценивает способность проекта генерировать определенный финансовый поток. Он и является источником погашения обязательств. В качестве обеспечения по кредиту будут выступать активы, сформированные в ходе реализации проекта. В большинстве случаев для реализации проекта создается проектная компания (SPV). Она является заемщиком и исполнителем проекта. Это сводит к минимуму влияние непредвиденных обстоятельств, связанных с производственной деятельностью инициатора. SPV делает инвестиционные проекты более прозрачными с точки зрения денежных потоков и распределения рисков.

Инвестиционное кредитование.

Инвестиционное финансирование является основным кредитным продуктом при финансировании инвестиционных проектов. Это включает в себя кредитование капитальных вложений заемщика для обеспечения качественного развития, повышения эффективности производства и увеличения стоимости предприятия. В случае инвестиционных кредитов источником погашения задолженности является вся хозяйственная деятельность клиента, включая доходы, полученные в ходе реализации проекта. Сумма кредита определяется в зависимости от потребностей конкретного проекта. Учитывается также наличия у клиента его активов и обеспечительных прав. Если предполагается, что будущие доходы от проекта будут единственным источником погашения кредита, заемщиком обычно является специальное юридическое лицо. Такой подход способствует оптимальному распределению финансовых рисков и обязанностей, связанных с реализацией проекта. Изучение процедуры предоставления инвестиционных кредитов, разработанной среди практик ведущих банков мира, позволяет установить четкое соответствие этапов процесса кредитования этапам жизненного цикла проекта.

Инвестиционное кредитование крупных проектов и бизнеса Клуб предлагает:

Сектор Финансы.

Наши специалисты окажут вам всестороннюю поддержку в реализации вашего проекта. Клуб предлагает инвестиционные кредиты для предприятий и крупных проектов: энергетики, инфраструктуры, промышленности и других секторов экономики.

Клуб готов оказать вашей компании профессиональные финансовые и инжиниринговые услуги на каждом этапе реализации инвестиционных проектов. Для получения дополнительной информации, пожалуйста, свяжитесь с нашими консультантами.

Инвестиционное кредитование крупных проектов для развития бизнеса.

Инвестиционный заем – это вид кредита, предлагаемый бизнесу для финансирования нового капиталоемкого проекта. Обычно это значительная сумма. Как правило, для получения инвестиционного кредита необходим вклад самого получателя, который в большинстве случаев составляет 20-30% от вложенной суммы. Некоторые финансовые учреждения берут на себя 90-100% инвестиционных затрат по проекту. Клуб финансирует крупные проекты за счет 10-процентного взноса основателей проекта. Кредит может быть предоставлен как недавно созданному бизнесу, так и бизнесу, который существует на рынке уже много лет. В большинстве случаев европейским банкам необходимо оставаться на рынке не менее 6 месяцев, чтобы иметь возможность признать надежность компании. При этом финансирование может быть краткосрочным (до 1 года), среднесрочным (1-3 года) и долгосрочным (до 20 лет).

Инвестиционный кредит может использоваться только в инвестиционных целях, включая следующие расходы:

Основные цели, которых можно достичь с помощью инвестиционного кредитования, экономисты классифицируют на три основные группы:

Отличительной особенностью инвестиционных кредитов является то, что они выдаются на реализацию четко определенного плана. Если предприниматель имеет хороший кредитный рейтинг и готов инвестировать собственные средства в размере не менее 10% от запланированных инвестиций, обязательным условием для подачи заявки на получение инвестиционного кредита является хорошо подготовленный бизнес-план. Сумма кредита зависит от ряда факторов, которые принимаются во внимание индивидуально. При этом учитываются потребности компании и ее финансовые возможности. Банк может предложить единовременную выплату всей запрашиваемой суммы, а также оплату в рассрочку. Последнее решение особенно подходит для проектов, которые реализуются поэтапно (например, строительство или модернизация производственных цехов).

Как получить крупный инвестиционный заем? Наших клиентов часто интересуют условия, которые должен выполнить предприниматель для получения инвестиционного кредита?

Компании, которые хотят развивать крупные проекты в области энергетики, промышленности, инфраструктуры и сельского хозяйства, часто обращаются за инвестиционными кредитами. Не все заявители могут рассчитывать на положительное решение Банка. Ниже вы найдете условия, которым должна соответствовать компания.

Предприниматель, желающий получить банковский инвестиционный кредит, должен соответствовать следующим требованиям:

Предприниматель должен предоставить документы, подтверждающие осуществимость и финансовую эффективность будущего проекта. Чтобы получить инвестиционный кредит, вам необходимо предоставить соответствующие документы и форму заявки в выбранный банк. Их количество и список могут варьироваться от учреждения к учреждению. Чтобы увеличить возможность активного рассмотрения заявки банком, необходимо тщательно составить бизнес-план этого проекта. Также необходимо подготовить документы, отражающие финансово-экономическое положение предприятия.

При выборе кредита, банк анализирует планируемые инвестиции с точки зрения вероятности успеха и возможности получения прибыли. Также учитывается текущее финансовое положение компании. Чтобы убедить банк в том, что вы можете погасить долг вовремя, имеет смысл приложить к заявлению подробный финансовый анализ и прогнозы. Если вы обнаружите, что проект плохо спланирован и риск банкротства слишком высок, банк может отказать в кредите.

Преимущества и недостатки инвестиционного кредитования.

Не у всех компаний есть финансовые ресурсы для покрытия затрат на инвестиционные проекты. Как правило, нехватка свободных финансовых ресурсов означает отказ от многих предприятий, которые могут повлиять на развитие бизнеса и увеличение продаж. При поддержке банков можно реализовать и другие инвестиционные проекты, которые остро необходимы в условиях растущей конкуренции. Компании должны инвестировать в разработку новых продуктов, новых технологий, новых отраслей и лучшего оборудования. Инвестиции в развитие обеспечивают поддержание и рост конкурентоспособности на рынке. Финансирование инвестиций в крупные проекты, гибкие условия, в том числе адаптация условий финансирования к возможностям заемщика и денежным потокам проекта, в определенной степени предотвращают проблемы финансовой ликвидности компании из-за реализации трудоемких проектов. Благодаря грамотной привлекательности средств, привлеченных из различных источников, даже крупные и дорогостоящие проекты значительно ухудшают финансовое положение и платежеспособность компании. Инвестиционные кредиты, как правило, разрешены на длительный срок. Однако следует отметить, что этот период не превышает периода амортизации основных средств, которые составляют объект инвестиций.

Преимущества и недостатки инвестиционного кредитования.

Преимущества инвестиционного кредитования – это единственное решение, которое гарантирует рост бизнеса для многих компаний. Самым большим преимуществом инвестиционного кредита, конечно же, является значительная сумма кредита. Иногда банки не устанавливают ограничение на сумму кредита. Предоставленное финансирование может стать огромным источником финансирования для стартапов, что дает компании конкурентное преимущество и является движущей силой ее развития. Срок действия долгосрочного кредита может привести финансирование в соответствие с эффективностью бизнеса. Возможно досрочное погашение кредита, а также регулярный льготный период при погашении долга. Чтобы получить кредит на реализацию крупного инвестиционного проекта, необходимо представить бизнес-план и финансовые показатели предприятия, в том числе текущий оборот и прогнозируемую прибыль. Банк тщательно анализирует все заявки и рассматривает шансы конкретного проекта на успех. По данным Банка, инвестиционные кредиты предлагаются компаниям, которые считаются надежными и имеют хорошие перспективы на будущее. Получение такого финансирования является своего рода подтверждением высокого потенциала компании.

Недостатки как и в случае с другими финансовыми продуктами. Инвестиционные кредиты на разработку крупных проектов имеют определенные недостатки. Основным недостатком, конечно же, является очень трудный доступ для новых предприятий. Чтобы компания считалась банком надежной, она должна присутствовать на рынке не менее 6-12 месяцев. Следовательно, с помощью других финансовых продуктов часто можно финансировать проекты для начинающих предпринимателей. Еще одним недостатком является относительно длительное время обработки заявки, в течение которого собирается значительное количество документов о компании. Следовательно, это довольно трудоемкий процесс. Некоторые компании, для которых существует значительный процентный риск, считают переменные процентные ставки существенным недостатком. Другая проблема может заключаться в том, что вам необходимо внести свои собственные взносы и предоставить определенные гарантии по кредиту.

Банковские инвестиционные кредиты.

Участие банков в инвестиционном процессе включает мобилизацию средств для инвестиционных целей, предоставление инвестиционных займов, инвестирование в ценные бумаги и приобретение доли участия. Инвестиционные кредиты в банках имеют достаточную доходность при высоком уровне риска. Поэтому банковские инвестиционные кредиты предлагаются предпринимателям, у которых есть идеи не только развивать свой бизнес, но и совершенствовать или открывать новые направления экономической деятельности.

Принципы организации банковского инвестиционного кредитования:

Реализация этих принципов финансирования банковских инвестиций для крупных проектов требует создания условий для управления кредитными рисками и предоставления инвестиционного финансирования в соответствии с международными рекомендациями.

Если вы интересуетесь инвестиционным кредитованием крупных проектов в России и республиках СНГ, обратитесь в Клуб. Мы предлагаем финансирование на наиболее выгодных условиях со взносом инициатора до 10%.