Международные банковские кредиты (Bank Loans)

Международные банковские кредиты (Bank Loans). Все о международных банковских Кредитах. Услуги международных банковских кредитов от международного клуба “BP”.

Международный Клуб « BP» предлагает международные банковские кредиты для финансирования среднего и крупного бизнеса в России и странах СНГ.

Международное финансирование бизнеса принимает различные формы, начиная от кредитования внешней торговли и заканчивая проектным финансированием строительства новых объектов и долгосрочными инвестиционными кредитами от международных банков. При ограниченных ресурсах и повышенных рисках внешнее финансирование может быть применено к любому предприятию в энергетическом, нефтегазовом, тяжелой промышленности, сельском хозяйстве, туризме и других отраслях промышленности.

Привлечение международного капитала становится одним из наиболее эффективных и рентабельных способов финансирования бизнеса. Сегодня это ключевой фактор успеха международной экспансии компании. По этой причине растет спрос на услуги профессионалов. Такие профессионалы имеют опыт плодотворного сотрудничества с ЕБРР, IFC, крупными портфельными инвесторами и т.д.

Клуб предлагает гибкие условия финансирования инвестиционных проектов, проектного финансирования и долгосрочного международного финансирования. Наш спектр услуг позволяет нам реализовывать инвестиционные проекты под ключ любой сложности. Свяжитесь с клубной командой и в любое время обратитесь за профессиональной консультацией.

Источники финансирования международных инвестиционных проектов.

Вопреки успехам в области финансового инжиниринга, альтернативные источники финансирования по-прежнему занимают небольшую долю рынка. Банковские кредиты остаются важным международным источником финансирования крупных инвестиционных проектов. Банковский сектор предлагает широкий спектр продуктов и услуг, иностранные кредитные и финансовые учреждения, кредитоспособность, финансовую стабильность, прозрачность деятельности потенциальных заемщиков. Важную роль играет финансирование импортных и экспортных операций, международный факторинг, кредитование. Так же стоить отметить международные инвестиционные и другие широко используемые банковские продукты.

Банковский сектор также предлагает ряд дополнительных услуг, которые полностью отвечают потребностям крупных компаний. Например, страхование иностранной валюты, которое позволяет гарантировать обменный курс сделок купли-продажи в иностранной валюте, или гарантийное страхование, покрывающее кредитный риск. Собственный капитал или иностранный капитал? Структура капитала для финансирования международных инвестиционных проектов состоит из собственного и заемного капитала. Финансирование развития деятельности компании за счет собственного капитала повышает ликвидность и финансовую стабильность. Основным источником этого капитала является собственный капитал. Внесенный капитал не подлежит погашению в течение всего срока существования компании. Именно поэтому инвесторы гарантированно будут проинформированы о возможности погашения долга в случае убытков.

Акционерный капитал дает право участвовать в интересах компании, но не обязан выплачивать проценты. Несмотря на множество преимуществ, владельцы должны передать право собственности на определенные активы третьим лицам и рискуют потерять контроль над бизнесом. Однако следует помнить, что привлекательность собственного капитала создает “новую реальность” – более крупный бизнес. Иностранный капитал представляет собой обязательства компании перед другими организациями. Он предусмотрен на определенный период, когда кредиторы ожидают компенсации в виде процентов.

Источники заемного капитала включают банковские ссуды, финансовую аренду (капитал), выпуск облигаций или другие долговые обязательства. Важным преимуществом финансирования международных проектов за счет заемных средств является сохранение структуры собственности и управления компанией. К ним также относится экономия на налогах, относительно низкие затраты на финансирование и простота доступа. Эксперты считают, что дефицит долга в основном обусловлен увеличением обязательств по раскрытию информации и повышенными рисками инвестиционной деятельности, особенно во время рецессии.

Преимущества фондового рынка для финансирования проектов за рубежом.

Компании, планирующие выйти на зарубежный рынок, имеют очень широкий спектр вариантов финансирования. Они нуждаются не в единовременном вливании капитала, а в постоянном доступе к надежным источникам финансирования. Такие источники позволят им продолжить динамичный рост и расширить свое присутствие на новых рынках. Вот почему компании должны иметь возможность проводить конкурентоспособную денежно-кредитную политику в долгосрочной перспективе. Одним из основных способов привлечения капитала является выпуск и размещение облигаций на фондовой бирже. При выпуске облигаций они определяют наиболее важные параметры. Такие параметры включают в себя выплату процентов, срок погашения и проценты, так что облигации становятся ценной альтернативой жестким банковским кредитам. Помимо этого доступ к ним часто ограничен если компания не может удовлетворить требования из банка. При такой форме заемного финансирования необходимы средства, чтобы не ограничивать доступ рынку к определенным секторам.

Доступ к рынкам капитала не ограничивается стадией развития компании. Он может использоваться как компаниями на ранних стадиях разработки, так и зрелыми компаниями. Рынки капитала могут финансировать международные инвестиционные проекты различного масштаба. К примеру такие как энергетика, нефть и газ, машиностроение, электроника и транспорт. Компании все больше осознают многочисленные преимущества публичного листинга финансовых продуктов не только на национальных платформах, но и на международных биржах (в частности, на LSE и NYSE). Это не только стабильный доступ к капиталу, но и признание компании и предоставляемых ею услуг. Кроме того, размещение ценных бумаг на международной фондовой бирже может бросить положительную тень на сотрудничество с банками и финансовыми институтами. Подразумеваются деловые партнеры, клиенты и иностранцы, что в сочетании с продуманными инвестиционными проектами имеет большое значение для расширения бизнеса на международных рынках.

Роль международных банковских кредитов в развитии крупного бизнеса.

Международный банковский кредит относится к кредитным средствам в иностранной валюте. Выдается одними предприятиями мировой экономики другим предприятиям. Как и любой другой кредит, этот банковский продукт характеризуется срочностью и погашением. Часто это инвестиционные кредиты, предоставляемые кредиторами для конкретных проектов (например, строительство электростанций сети). Как правило, эти кредиты защищены активами заемщика.

Кредиторами и заемщиками могут быть банковские учреждения, частные предприятия, государственные учреждения, международные и региональные кредитно-финансовые учреждения. Международные банковские кредиты способствуют большей интернационализации производственных процессов и торговли. Они так же стимулируют развитие мирового рынка. С глобализацией возрастает роль международного кредита в мировой экономике. Эксперты убеждены, что этот повсеместный процесс необратим. В частности, углубляются кредитные отношения отдельных или национальных предприятий. Увеличивается объем кредитов, предназначенных для финансирования внешней торговли и поддержания платежного баланса.

Довольно значительное место в системе Международного банковского кредитования занимают кредиты на рефинансирование долга. Возмещаемое извлечение внешних ресурсов для удовлетворения финансовых потребностей текущей деятельности компании является приемлемой практикой текущей экономической деятельности. Экономическая суть этого процесса заключается в следующем аспекте. Компания мобилизует свободный капитал для поиска более прибыльных областей применения. Однако основой развития международного кредитования стало расширение трансграничного производства и интернационализация хозяйственно-экономических отношений. Международные кредиты участвуют в обороте капитала на всех этапах, от покупки сырья и оборудования до продажи готовой продукции и услуг на международном рынке.

Преимущества и недостатки международного банковского кредитования:
  • Рост эффективности международных коммерческих связей;
  • Нарушение отраслевой структуры в отдельных экономиках;
  • Стимулирование национального и глобального производства;
  •  Создание условий для привлечения зарубежных инвестиций;
  • Сложность привлечения капитала на международном рынке;
  • Дальнейшее международное разделение труда;
  • Создание, расширение и модернизация инфраструктуры
  •  Чрезмерная зависимость развития экономики от политической ситуации, законодательной базы или от общей инвестиционной привлекательности принимающей страны;
  • Укрепление компаний, связанных с международным капиталом;
  • Неравномерное развитие мировой экономики;
  • Повышение эффективности внешней торговли;
Кредитование крупного бизнеса за рубежом осуществляется как при помощи коммерческих банков и государственных кредитных учреждений, так и через международные институты, включая:
  • Международный банк реконструкции и развития (МБРР)
  • Африканский банк развития (АБР)
  • Исламский банк развития (ИБР)
  • Европейский банк реконструкции и развития (ЕБРР)
  • Европейский инвестиционный банк (ЕИБ) и т.д.

В настоящее время деятельность международных финансовых институтов и крупных инвесторов по всему миру тесно взаимосвязана. Например, отказ определенного престижного банка финансировать конкретный инвестиционный проект – это красный флаг для других учреждений. При обращении они будут сразу обращать внимание на это предложение. Поэтому профессиональная подготовка бизнес-планов и других документов перед подачей заявки на финансирование очень важна.

Клуб предоставляет полный пакет профессиональных услуг для финансирования бизнеса.

Международные инвестиционные кредиты.

В зависимости от использования ссуды, ее можно разделить на инвестиционные ссуды и под оборотный капитал. Международные инвестиционные кредиты обычно предоставляются на длительный срок для реализации крупных проектов. В них участвуют компании из нескольких стран. Как правило, эти ссуды имеют гибкие условия, включая так называемый льготный период. В льготном периоде доходность ссуды ограничивается процентами без выплаты большей части ссуды.

Целью инвестиционного кредита является увеличение основных фондов предприятия, то есть покупка/строительство зданий, машин, оборудования и сборных технических линий для инвестиционных целей.

Инвестиционный кредит может финансировать приобретение активов двух типов, которые перечислены ниже:
  • Материальные активы, в том числе покупка недвижимости, оборудования, транспортных средств.
  • Нематериальные активы финансового, научного, технического и юридического характера, включая покупку лицензий, патентов, ценных бумаг, затраты на проведение исследований и разработок в разных областях с коммерческим потенциалом.

На практике компании чаще всего получают инвестиционные ссуды для увеличения или наращивания производственных мощностей. Эти средства могут быть предназначены для модернизации существующего оборудования или покупки нового, приобретения или строительства основных средств, в основном краткосрочных и среднесрочных активов. Также большим спросом пользуются кредиты на реструктуризацию, предназначенные для перестройки экономической структуры компании, восстановления финансовой ликвидности на средне- и долгосрочную перспективу.

Международные инвестиционные кредиты.

Международные инвестиционные кредиты часто выдаются на более длительные сроки, превышающие 5 лет. В предложениях банков можно найти множество условий (срок действия, процентная ставка, обеспечение по кредитам). Некоторые банки предлагают погашение кредита по истечении льготного периода — например, через 1-3 года с момента получения.

Крупные инвестиционные кредиты от иностранных банков в принимающей стране при реализации проектов с крупными инвестициями компании, решившие реализовать капиталоемкие проекты, часто могут рассчитывать на более выгодное финансирование, чем при предоставлении местными финансовыми учреждениями, из-за ограниченного финансирования. Причиной являются экономические, налоговые, политические и другие факторы, обусловленные интернационализацией финансовых услуг. Это можно осуществить через банки страны-получателя, которые заключили контракты с иностранными партнерами.

Для банков такое сотрудничество является уникальным способом получения средств для финансирования деятельности, стоимость которой, как правило, ниже, чем из других источников. Таким образом, компания-заемщик может получить инвестиционные средства на более выгодных условиях, поскольку процентная ставка по кредиту снизилась. Кредитные средства, предоставляемые иностранными финансовыми институтами, чаще всего используются для финансирования инвестиционных проектов, а не для ведения текущего бизнеса. Особенностью этого источника финансирования является строгое определение типа компании-бенефициара, а также типа сектора и/или финансируемого проекта. Как правило, международные банковские кредиты для крупных компаний предоставляются на 3-20 лет с возможностью установления льготного периода. Собственный вклад инициатора, требуемый иностранным банком, варьируется от контракта к контракту. Во многих развивающихся странах кредиты иностранных банков могут предоставляться на более выгодных условиях, чем традиционные источники финансирования в принимающих странах, поэтому предприниматели заинтересованы в этом источнике финансирования.

Клуб специализируется на финансировании компаний в таких секторах, как возобновляемые источники энергии, тяжелая промышленность, нефтегазовая промышленность, инфраструктура и логистика, недвижимость, туризм и сельское хозяйство.

Если вы ищете долгосрочный инвестиционный заем для реализации капиталоемкого проекта, пожалуйста, обратитесь за советом к нашим экспертам. Мы готовы оказывать финансовую поддержку нашим клиентам по всему миру.

Остались вопросы?

Оставьте заявку и мы свяжемся с Вами